残疾人士买保险

如果残疾程度较严重，保险公司觉得风险太高，一般会拒保。这种情况，如需投保可以多咨询几家保险公司试试。  

身体亚健康人士要购买医疗险的话，需要经过体检后，公司再核保后决定是否承保。1，拒保，2，有条件的承保，3，无条件的承保。49岁，有胆结石，静脉血管曲张，没做手术，应该买何种保险？专家分析49岁是最需要健康险的，可以做寿险，重点重大疾病险，住院医疗险。但你目前有胆结石，静脉血管曲张，需要在投保时作如实告知，可能会作为除外责任或拒保，还有加费的可能。所以投保要乘早，费用也可以降低一点，关键是可以顺利承保。做定期险还是终身险，交费金额多少，都需要根据你的详细情况作进一步分析。建议你购买健康险，低保费，高保障纯医疗保险产品，购买重大疾病保险和平时住院保险和意外保险，具体交多少钱一年由你确定，可以购买比如我们公司鑫盛产品组合或者鑫祥产品组合都是非常好的。但是你这个情况能不能买还是由保险公司来审核，才能确定的。49岁的朋友一般这种情况下如果没有住院记录是可以买保险的，但有机会抽体检，也可以会加费承保，保险主要保的是家庭现金流。您们是家庭经济支柱还没有完善的保障的话，建议您先考虑您们获得足额的意外、重疾、寿险保障。保险费最好不要超过投保人年收入的10%。

30岁的张先生近年投身商海当了个小老板，经过数年的奋斗，如今小有积蓄。但张先生最近却显得有些心事。他认为自己现在的生活虽然比较丰裕，但是商场如战场，谁也不能保证年年赚钱，而自己又没有良好的社会保障，所以，总觉得未来的生活得不到保证。此外，张先生还认为现在做生意每天都是车来车往，考虑到现在意外事故的发生率很高，所以，还期待有一份长期的意外保障。风险需求分析：针对张先生的个人情况，首先要考虑的必须是医疗和意外保障，其次没有社保的话，必须尽早考虑养老金的储备。

肥胖人士若体重超标，BMI值高，加费承保是很常见的，当BMI值高于26，有的保险公司产品会考虑加费承保，但是当BMI值在30以上，肯定是需要加费才行的。毕竟肥胖容易带来更多的健康隐患，比如容易罹患高血压、糖尿病等慢性疾病。毕竟保险公司是营利性质的，不会轻易拒绝每一位客户，但是被保者的身体状况会让保险公司承担更大的风险，保险公司是会慎重对待这类群体的，比如BMI指数超标达到了严重肥胖程度，保险公司是会拒保的。

女性单身人士适合买的保险有：意外险、重疾险、医疗险、定期寿险。1、意外险：单身女性出门在外，自身安全是有很大的风险的，购买意外险是很有必要的。2、重疾险：为防止发病率较高的女性疾病，单身女性购买重疾险也是必要的。3、医疗险：基本医保还是必不可少的，保费低且保额高。4、定期寿险：若有赡养父母压力且条件可以的话，可选择合适的定期寿险，一旦发生意外也可保障父母生活质量。

目前国家鼓励创业，而且随着互联网的深度普及，越来越多的人会选择创业作为自己的职业方向，我们看一下C同学的例子：C同学自己独自在某一线城市打拼，已经工作了几年，辞去了之前高收入的工作，加入某创业团队，前期收入很低，但可以肯定目前状态不是常态。C同学对保险的要求如下：保额要高：由于在一线城市，期望保额一定足够高，较少预算：由于目前的基本情况，需要足够少的保费支出所以根据C同学的情况，我们建议可以考虑如下方案：C先生每年支出2530元，先生即可获得如下保障：意外身故：100万+100万=200万猝死身故：100万+50万=150万重疾保障：75万（保10年）医疗保障：300万（癌症600万）虽然上述方案仅保障十年，但是保额足够高，而且预算足够低。并且都是采用长期险，重疾和定寿不会因为产品停售、身体条件变化而存在续保的问题。唯一的不足就是C先生如果在这十年间罹患原位癌、糖尿病等疾病，可能导致保障期满无法再购买其他产品的风险，不过由于创业人士都属于风险偏好型性格，所以目前的方案可能也能接受。

内地人士在香港购买保险有多种方式。首先，他们可以选择直接联系香港的保险公司，通过电话、邮件或在线渠道咨询和购买保险产品。其次，内地人士还可以通过保险经纪人或代理商购买保险。这些经纪人和代理商通常具有丰富的保险知识和经验，能够帮助内地人士选择适合他们需求的保险产品。此外，一些银行和金融机构也提供保险销售服务，内地人士可以通过这些渠道购买保险。

内陆人士购买香港保险是完全可行的。根据香港保险监管机构的规定，任何人都可以在香港购买保险，无论其国籍或居住地。这意味着内陆人士可以自由选择购买香港的保险产品，享受其提供的保障和服务。购买香港保险的好处之一是其产品种类丰富。香港保险市场上有各种类型的保险产品，包括人寿保险、医疗保险、意外保险等。内陆人士可以根据自己的需求和风险承受能力选择适合的保险产品，以提供全面的保障。