超级玛丽6号即将上线，60岁前重疾赔两倍，价格很便宜！

相比旧款超级玛丽5号，超级玛丽6号可以说是更便宜了、更灵活了也更实在了。

比如说，60岁前首次患重疾，能额外赔100%，也就是直接赔2倍了，而超级玛丽5号则只能额外赔80%。

那么产品具体怎么样呢？超级玛丽6号能否再次成为爆款产品呢？

得到一手资料的专心君，这就为大家测评测评，主要内容如下：

• 超级玛丽6号，保障怎么样？
• 超级玛丽6号，有哪些优缺点？
• 超级玛丽6号，值得买吗？

一、超级玛丽6号，保障怎么样？

具体保障如下：

注：具体保障以产品上线后为准

在投保规则上，比之前变化不大，新增了保至70岁的选项。

在保障上，除重疾、轻症、中症为必须责任外，其余责任均灵活可选，按需附加即可。

下面，就来具体分析部分保障：

（1）轻/中症保障

针对50种轻症，每次赔付30%保额，最多能赔3次；针对25种中症，每次赔付60%保额，最多能赔2次。

整体赔付比例和赔付次数都合格，其中，中症赔的60%，比市面较多重疾险赔的50%，更多一些。

不过，轻/中症保障关键还是要看高发的疾病在不在保障病种内，如果都在，获赔的概率才会更高。

专心君根据数据整理了12种高发的轻/中症疾病，来看看它表现：

可以看到，超级玛丽6号对上述12种高发轻/中症疾病是全覆盖的，表现非常优秀！

（2）重疾复原金（可选）

在旧款超级玛丽5号中，重疾复原金为必选责任，升级后变成可选责任，赔付规则也有所变化。

超级玛丽6号对重疾复原金的赔付要求是：

60岁前首次确诊重疾，且间隔3年后，再次确诊同种重疾(不同部位)或确诊其他重疾，可以额外获赔80%保额。

相比以前，这项责任取消了60岁后再次确诊重疾才能赔的年龄限制，而且赔付力度力度更大。

（3）疾病关爱金（可选）

60岁前初次确诊重疾/中症的，可以额外获赔一定比例的保额，具体如下：

重疾：额外赔100%；中症：额外赔20%。

也就是说，60岁前首次患重疾，赔付是翻倍的，相当于买30万，赔60万。

（4）癌症津贴（可选）

自首次确诊恶性肿瘤-重度的1年后，仍处于恶性肿瘤状态的（包含新发、复发、持续、转移），每年可以获赔40%的保额，一共能赔3年，也就是最多一共能获赔120%的保额。

举例来说：

李先生买了30万保额的超级玛丽6号，首次重疾确诊为胃癌，而后获赔了30万的重疾保额； 1年后，胃癌仍在治疗，那他就可以再获赔40%保额，即12万元。

癌症治疗难度大、周期长、花费昂贵，很容易“一病回到解放前”，这项保障还是能给到癌症患者不少的经济支持的。

而且，相较于恶性肿瘤二次赔付（一般为间隔3年），恶性肿瘤津贴的间隔期会更短，经济支持更及时。

还有很重要的一点，癌症津贴是可以与重疾复原金叠加赔付的，如果同时附加了这两项保障，得到的赔付更加充足。

说了那么多，我们来总结一下这款产品的优缺点。

二、超级玛丽6号，有哪些优缺点？

优点：

（1）保障全面，可选责任灵活且实用

除基础的重疾、轻/中症责任外，其他责任可以根据预算附加，方便预算有限的朋友优先做足保额。

而且，产品所提供的可选责任，能为癌症患者以及患重疾的年轻群体提供更充足的保障。

拿重疾复原金来说，赔付无需等到60岁后，满足间隔期3年就能赔，而且即便是同种重疾也能赔2次，保障很良心。

（2）轻/中症保障好

体现在两方面：

一是高发轻/中症疾病全覆盖，12种高发轻/中症疾病都在保障内，一定程度提高了获赔概率。

二是中症赔付力度更大，确诊中症能赔付60%保额，比市面多数产品的中症多赔了10%。

缺点：暂无明显缺点。

最后，我们来总结一下。

三、超级玛丽6号，值得买吗？

综合来看，超级玛丽6号没有辜负大家的期待，保障依旧很好，价格依然实惠，还是妥妥的高性价比。

和“老竞对”达尔文6号相比，对成人来说其实不分伯仲，对小孩来说，达尔文6号可能更合适，因为它特有20种少儿特疾赔双倍的责任。

如果你追求高性价比，超级玛丽6号和达尔文6号都很值得考虑。

达尔文6号

国富人寿

 

重疾险

60岁前首次重疾额外赔

60岁前重疾可赔2次

特定重疾翻倍赔

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