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最新保险公司十大排名来了!有你熟悉的吗?

原创:深蓝保
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最新十大保险公司排名来了!

不少的朋友买保险时,会关注产品背后的保险公司靠谱不靠谱,值不值得信赖,因此,哪家保险公司好、哪家保险理赔最快、哪家保险产品最好...这些话题都是大家很关注的。

今天这篇文章为大家总结了最新保险公司十大排名,一次性将各大保险公司的保费规模、理赔时效、投诉率和偿付能力说清楚,讲明白!

感兴趣的朋友千万别错过。

主要内容如下:

  • 保费收入大PK,哪家保险公司规模更大?

  • 理赔时效大PK,哪家保险公司理赔更快?

  • 服务水平大PK,哪家保险公司服务最好?

  • 偿付能力大PK,哪家保险公司最靠谱?

  • 写在最后

一、保费收入大PK,哪家保险公司规模更大?

保险公司规模大不大,还得靠数据来说话,通常我们从保费收入来衡量一家保险公司的规模到底大不大。

先来看下2020年人身险公司的保费规模排名:

通过上表可见,在前面领跑的选手还是我们熟悉那几位老大哥,中国人寿保险公司依旧占据榜首,而平安保险紧跟其后。

除此之外,我们可以看到一些不那么熟悉的公司,比如招商仁和、中邮人寿前海人寿等。

由此可见,保险公司规模大不大,还真跟知名度没多大关系,并不是我们没听过,就代表这家公司是家"小公司”。

当然,保费收入有多少也只是衡量这家公司规模的一个指标,对于大多数消费者来说,买一家保险公司的产品,最关注的还是这家保险服务怎么样,理赔快不快。

所以,咱们接着往下看看各大保险的理赔表现~

二、理赔时效大PK,哪家保险公司理赔更快?

相信对于大部分消费者来说,一家保险公司理赔快不快是大家最关注的地方,毕竟这关系着咱们啥时候能“拿钱”。

如果保险出了事赔不了,那这份保险就是废纸,浪费钱不说,还缺了保障。

为此,我也整理了2021年72家保险公司的理赔年报,详细数据如下:

 

注:“/”表示数据保险公司未披露

理赔金额和理赔万件数来看,可以发现排在前面的普遍都是中国人寿、平安保险等大规模的公司,这也不难理解,卖的多,自然理赔的金额和件数也相对应地多。

从获赔率、理赔时效来看,我们也可以发现,绝大多数理赔事件都是可以顺利获赔的。

人保健康外,其它公司获赔率几乎都超过 97%,平均理赔时间都在 2 天内。

这也向我们证明了,无论是小公司还是大公司,理赔的水平都不会有太大的差别,不会因为是小公司理赔就更难。

只要是符合理赔条件,保险公司都会依照规定的流程进行理赔。

所以,大家在挑选产品时,不必太过于纠结买大公司好,还是买小公司好,重点还是要落在具体产品保障上面。

当然,想了解一家保险公司服务水平好不好,除了理赔数据,我们还可以重点关注下保险公司的投诉率,毕竟,消费者的评价才是最真实的。

三、投诉率大PK,哪家保险公司服务最好?

投诉率在一定程度上反映的是消费者们对于这家保险公司的体验及评价,比如:保险公司会不会夸大其词?销售误导?

所以投诉率能够很好地反映出一家保险公司的服务水平。

下面,我整理了2021年第四季度保险公司的投诉率榜单:

 

注意:排名越靠前,说明投诉率越高,服务越差。

如何来判断呢?主要根据银保监会评价保险公司服务的三个关键指标:

  • 亿元保费投诉量 :保险公司每卖出一亿元的保费,会收到多少投诉?
  • 万人次投诉量:每服务一万名客户,又会产生多少投诉量?
  • 万张保单投诉量:每销售出一万张保单,会有多少纠纷?

根据这三个指标,给大家总结一下:

  • 亿元保费投诉量前5:国富人寿、北大方正人寿、泰康人寿、人保健康;
  • 万张保单投诉量前5:信美相互、爱心人寿、中韩人寿、合众人寿、国联人寿;
  • 万人次投诉量前5:爱心人寿、合众人寿、中韩人寿、招商信诺、富德生命。

从这几项数据中,我们可以看到:

① 投诉量最高的不乏大公司,如泰康、人保;当然也有名不见经传的小公司。

② 爱心人寿、中韩人寿、合众人寿两个投诉量指标排名靠前,所以要重点留意。

总之,各家保险公司的理赔服务虽然有差异,但大小公司的投诉量,差别并不大。

所以,还是那句话,大公司不一定最好,小公司也不见得就差。

四、偿付能力大PK,哪家保险公司最靠谱?

在上文,我们分析了PK了各大保险公司的保费收入、理赔时效和投诉率情况,这些都是衡量一家保险公司排名的重要指标。

但是,对于买保险的消费者来说,其实还有最重要的一点,就是这家保险公司到底安不安全、赔不赔得起!

毕竟,现在很多的保险,一买就是保障终身,万一这家保险公司今后破产了,我们的保单出险了,保险公司赔不起该怎么办...

所以,在挑选保险公司的时候,我们还需要重点关注保险公司的偿付能力。

所谓偿付能力,其实就是衡量一家保险公司偿还债务的能力,关于偿付能力,监管机构也进行了相应标准的规定。

想要判断一家保险公司的偿付能力是否达标的,主要通过以下三个指标来看:

  • 综合偿付能力充足率不得低于100%

  • 核心偿付能力充足率不得低于50%

  • 风险综合评级需要达到B级或者以上

下面,针对这三点,我整理了2021年第四季度(部分为第三季度)各保险公司的综合偿付能力,具体如下:

         

通过上表可见,大多数保险公司的偿付能力都是达到了监管机构规定的标准的。

只有风险评级为C的几家保险公司需要留意,其中有两家偿付能力处在警戒线范围内,珠江人寿和富德生命人寿要重点观察。

不过大家也不用太担心,偿付能力是一个动态的值,每一个季度都可能发生变化。

而且银保监管也会一直帮我们紧紧盯着,只要运行不当就会及时介入。

所以大家也不必过于担心,每家保险公司在经营时都会收到监管机构的监督,如果有什么特殊情况,也会由监管机构进行及时的责令整改。

万一经营出现状况,银保监会也会进行接管,所以,我们的保单安全性是有充分的保障的。

五、写在最后

以上就是“保险公司十大排名”的具体情况,我们通过这篇文章分析了各大保险公司的保费收入、理赔时效、投诉率和偿付能力水平,从不同角度对保险公司各项情况进行了排名。

我们也可以发现,各个排行榜排在前列的也不单单只有大公司,也有不少我们没听过的“小”公司,

大公司和小公司之间,理赔水平并没有太大的差距,服务水平也是各有优劣。

所以,归根到底,还是那句话,买保险其实不必太过于关注保险公司的大小,真正需要重点关注的还是产品实际的保障内容和具体的条款。

最后,如果你在买保险时遇到了问题,或者想了解其他保险问题或产品,欢迎你点击下方预约1对1规划咨询,让专业人士为你解答。

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