中国寿险理财规划师

中国寿险理财规划师

　　中国寿险理财规划师根据销售产品类别的不同，主要可以分为三类：中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-新型寿险产品方向和中国寿险规划师-养老保险产品方向。

　　优势
　　中国寿险理财规划师资格和社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势
　　1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。
　　虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念；
　　2、该资格具有非常强的专业性和实用性。
　　与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比，这类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验总结，具有高度的实用性和操作性，真正实现“边学边用”；
　　3、权威性。
　　该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书；在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其他认证体系的权威性；
　　4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平。
　　市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂，人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用350元，包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。


　　考试相关
　　中国寿险理财规划师：
　　报名条件：年满18岁以上，品行正直者即可报名参加
　　报名方式：网上报名、现场报名、团体报名、个人报名
　　考试时间：CICE每年举行春秋两季考试，分别从四月及十月中旬开始的连续三个周末全国同时举行
　　考试形式：全国统一的纸笔化考试，每门课程100道标准化选择试题，时间为90分钟。
　　考试费用：每门课程350元（含培训课件）或260元（不含培训课件）。
　　考场设置：截至2013年，CICE已在全国设立43个报名中心、48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。

　　关于中国寿险理财规划师的主要内容已经在上面做了具体的介绍，，在保险理财产品如此畅销的时代，理财规划师将是个吃香的行业，如果您有意向报考这一行业，可以参照上文提到的有关报考方面的内容。

中国保险理财规划师

虽然保险理财已经成了众多家庭选择的理财方式之一，但是大部分中国人对保险理财都只是知其然不知其所以然，中国保险理财规划师则是针对这一行业所延伸出来的职业。

　　保险理财规划师是一种全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

　　规划师用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。


　　然而，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。

　　针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。

　　中国保险理财规划师并不多，这就给了很多人又有了一个新的学习和就业方向，从保险理财行业如此热门来说，这在现在或是以后将是一个很热门的行业，值得广大学者考虑。

寿险理财规划师是什么？有用吗？

我国寿险理财规划师教育培训计划正在实施之中，并将为打造保险业核心竞争力，推动行业长期健康可持续发展作出重要贡献。理财规划师教育培训计划的意义是不言而喻的。那么，什么是寿险理财规划师、他/她们目前的现状又是如何呢？

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。

简单点说，就是专门替别人理财的，靠替别人理财的费用来生存的一帮人。

我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。

据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。

为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，湖北省成为首批试点省份。

湖北新海天财富管理有限公司负责人介绍，理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。

目前，理财规划师在银行任职的居多，现在是很吃香的职业。

其一，新型寿险产品方向。

要通过《人身保险产品》、《寿险公司资产管理》、《团体保险》三门考试。

其二，健康保险方向。

要通过《健康保险原理及经营运作》、《健康保险政策及外部环境》考试。

其三，养老保险方向。

要通过《养老保险原理及经营运作》、《养老保险政策及外部环境》、《企业年金理论及实务》考试。

此外，上述人员都需要加考《人身保险从业人员职业道德》考试，通过上述高级考试，并经过受认可的高级培训课程后，均可获取中国寿险理财规划师资格。