保险规划师报考条件

按照职业资格分类，保险理财规划师分为一级、二级、三级。他们的报考的条件是有区别的：国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一：1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。助理理财规划师（职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。1、连续从事本职工作满6年以上。2、金融相关专业专科以上学历，相关专业指：经济学、管理学、法学。3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

按照职业资格分类，保险理财规划师分为一级、二级、三级。他们的报考的条件是有区别的：国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一：1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。4.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。5.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。助理理财规划师（职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。1、连续从事本职工作满6年以上。2、金融相关专业专科以上学历，相关专业指：经济学、管理学、法学。3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

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一、什么是保险规划师根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、储蓄计划、遗产规划等。二、自己如何做保险规划第一步：保险能帮你解决什么问题？人生有些风险，一旦发生就会产生严重影响。最主要是以下三种：•大病风险：罹患大病，需要高额的治疗费；并且几年内无法工作，也没有收入来源。•意外风险：车祸、溺水、高空坠落等都是意外，它可能导致残疾、身故等严重后果。•早逝风险：一个成年人如果不幸早逝，家庭就会失去经济来源。赡养父母，抚养孩子，偿还房贷的责任，也会落在另一半身上。发生这些风险，不仅会对生活带来沉重打击，也会产生巨大的 财务损失。而如果有保险，就能得到赔偿：如图所示，不同保险的作用是不一样的，想要获得全面保障，需要合理搭配四大险种。第二步：你想保障什么？了解完各个险种的作用后，这一步要解决“买什么，买多少”的问题。1、买什么保险？上面讲到的四大险种，并不是每个人都要买齐。不同人群的特点不同，买的保险也不一样。具体如下：直接说结论：•大人：上有老下有小，是家庭的支柱，所以要重点保障，四大险种应该全面配置。•孩子：孩子没有收入，不承担家庭责任，所以不用买寿险。但大病、意外风险依然需要保障。•老人：老人退休，就没有了家庭责任，同样不需要寿险；但意外险和百万医疗险一定要买，如果买不了百万医疗，还可以考虑防癌医疗险。另外对老人来说，买重疾会非常贵，如果预算充足可以买一些；如果预算紧张，也可以不买或者考虑 防癌险。2、买多少保额？说完要买什么险种，接下来的问题是：买多少 保额？这里直接给出建议：•重疾险：保额建议是年收入的3-5倍，主要弥补无法工作的收入损失，支付医疗费等。•定期寿险：保额能够维持家人10年以上的花销，并且覆盖房贷、车贷等负债。•百万医疗险：建议保额在200万以上，报销生病住院等花费。•意外险：保额最低50万，主要应对意外身故或残疾造成的损失。这里建议大家，买保险的钱 不要超过家庭年收入的10%。第三步：如何挑选产品？下面我会分别介绍四大险种的挑选方法，因为重疾险是大家最关心的险种，所以我会重点介绍。1、重疾险怎么选？买重疾就像买电脑，不同配置，价格不同，适合的人群也不同。需求不同，选择的重疾版本也有所不同，比如说：•如果预算有限：可以考虑低配版、保至60岁或70岁的产品，一两千块就能买到50万保额，用来应对大病风险，也是合格的了。•如果想要较好保障：标准版是不错的选择，50万保额需要三千元左右，保障范围不仅有重疾，也包括了轻症中症，保障更加全面。•如果预算充足：进阶版、豪华版、顶配版都可以考虑，保障期限也可以选择保终身，这样保障最好，不过价格也要更高。2、百万医疗险如何选？百万医疗能够报销看病住院的医疗费，不用再为高额医疗费发愁。挑选时要关注三点：关注点1：续保要不要审核？续保条件好不好，决定了我们能保障多久。建议大家挑选 续保不审核健康状况的产品，生过病也不影响续保。为了方便理解，我整理了一张对比表：大家在买百万医疗时，优先选择前两种；而对于续保需审核的产品，个人并不推荐。关注点2：保障好不好？百万医疗险一般有四种保障，我举个例子：可以看到，恒大尊享安康不保障门诊手术，比如进行了白内障手术，就没办法报销。在挑选时，我更建议选择像 尊享e生2020 这种保障全面的产品。关注点3：增值服务怎么样？增值服务能提高就医体验，建议重点关注几项：3、意外险如何选？意外险主要保障 意外身故、意外伤残、意外医疗，同样需要重点关注几点：直接说结论：•对成年人来说：肩负着家庭责任，一旦发生意外，家里的经济就断了，所以要关注身故/伤残的保额。•对孩子和老人来说：孩子天性爱玩容易磕碰，老人身体不好也容易跌倒扭伤，最常用到的就是意外医疗。意外险价格便宜，三四百块就能买到上百万保额，不管年龄大小都建议买。4、定期寿险如何选？定期寿险的保障，各家几乎都一样，身故了能赔一笔钱。在挑选时，思路也比较简单，主要有两点：•价格是否便宜：花同样的钱，尽量买更高保额。•免责条款：免责条款就是不保障的情况，比如酒驾发生身故。目前最好的产品只有3条免责。第四步：搭配保险方案保险规划因人而异，并没有标准答案，大家根据以上步骤选择自己适合的保险方案吧，如果想专人指导保险规划方案，也可以关注深蓝保1v1预约咨询。

购买商业险该怎样选到一位合适的规划师呢？一个优秀的规划师应具备以下的特质：高专业度优秀的寿险规划师不是“药品推销员”而是“医生”，“医生”绝不热衷于向对方介绍药品的卖点，而是在充分了解客户实际需求的基础上提出有针对性的解决方案。高诚信度诚信度可以通过对寿险规划师的观察，比如规划和建议是否客观，方案是否符合客户的需求等方面进行判断。持续服务持续性服务最容易被初次购买保险的人所忽略，事实上小到变更账号、地址，大到方案的定期检视、调整及理赔，如果没有一个持续服务的规划师，很多的事情会变得一团糟，更不用说享受更多商业险增值服务了。

保险规划师是否靠谱，这个问题其实取决于规划师的专业性和职业道德。1.专业性：一个靠谱的保险规划师应该是具备丰富保险知识和经验，能够根据客户的需求和风险承受能力，提供合理、全面的保险方案。他们通常会为客户提供详细的保险计划，并且能够解答客户关于保险的疑问，帮助客户理解保险合同中的条款和条件。2.职业道德：靠谱的保险规划师不仅需要专业性，还需要遵守职业道德。他们应该遵循诚信、公正、透明的原则，不夸大保险产品的优点，不隐瞒相关风险，不误导客户。同时，他们也应该尊重客户的选择，为客户提供客观的建议，而不是为了自己的利益而推销不合适的保险产品。因此，如果你想找到一个靠谱的保险规划师，建议选择具有相关资质和认证的规划师，比如CFA、CPA、CHFP等。同时，也可以通过向朋友或亲戚打听、查看规划师的口碑评价等方式来了解他们的专业性和职业道德情况。

保险规划师是专业的保险服务提供者，他们具备丰富的保险知识和经验，能够根据用户的需求提供个性化的保险规划建议。保险规划师的靠谱程度主要取决于其专业资质、服务经验和用户评价。深蓝保作为中国最大的保险测评平台，拥有150人的全职保险测评团队，提供一站式服务，包括风险评估、产品对比、科学方案规划、协助理赔和保单管理。深蓝保的规划师团队秉持“对你好”的理念，严选保险产品，客观讲解，协助投保。此外，深蓝保还提供7×24小时理赔服务，确保用户在保险购买和理赔过程中得到专业支持。深蓝保的合规经营和用户立场也为其规划师的靠谱性提供了保障。平台持有全国性保险经纪牌照，确保保险测评和科普工作的合规性，同时始终站在用户立场，中立、客观地推荐保险产品。用户可以通过深蓝保平台提交保险方面的问题，体验1对1的保险规划服务，获得专业、中立的保险建议。

理财规划师就是指导或帮助客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

理财规划师就是指导或帮助客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

国家理财规划师(ChFP)认证是业内衡量理财师能力的一把标尺。通过考试的人，都会经过一个非常正规的、系统的、专业的理财规划学习，这也说明了，他们能够达到理财规划师的基本素质要求。这类证书分为高级、中级和初级3种。其中，高级理财规划师是金融行业最高级别的资格认证。拿到高级证书相当于拿到副教授的职称，要求理财师能够带领理财师团队整体开展规模化的业务;中级证书要求理财师能够独立地为客户服务;初级证书要求认知理财市场、掌握理财的一些基本技能。作为一名合格的理财师，一要有国家的资格认定证书;二是要提供诚信的综合性的理财规划服务。在保证客户资产安全的前提下提供综合理财服务，为客户的资产保值、增值，理财师也会随着客户资产的增值来达到自身价值的增值。