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少儿保险那家好

孩子的教育费用是一定要花的,教育金保险有强制储蓄功能,这也是不少家长选择教育保险的重要原因。投保教育金保险,不仅可以通过稳妥的方式完成攒学费的计划,还能享受疾病、意外伤害以及高度残疾等方面的保障。而且教育金保险还有保费豁免功能,豁免功能是指一旦家长遭遇不幸失去缴费能力,保险公司豁免余下的保费,孩子的保障继续。但因为教育金保险多为分红型险种,分红效益与保险公司的经营状况有很大关系,如果经营状况不佳,那客户的利益就会受到很大的影响,所以选择一家效益好的公司十分重要。家长为孩子购买教育金保险时不能盲目跟风,要量力而行。
“心有多大、舞台就有多大”,这句广告语同样适用于银行理财产品。那家银行理财产品收益好有些投资者经常选购银行短期理财产品,因为有一些短期理财产品收益能够达到百分之六左右,但是这种高收益的短期保本理财产品并非常见,一些人认为这样的理财产品收益不...
自2016年众安保险推出尊享e生百万医疗险开始,近5年保险公司基本都开发了百万医疗险,甚至一家公司还有多款那么究竟哪家保险公司的医疗险好呢?目前“百万医疗险”的标配是1万免赔额,也就是1万块以下的医疗费,不能报销。如今过去5年了,这款非保证...
重疾险和医疗险不同,重疾险属于给付型产品,确诊给付,并不会限制这笔钱的用处。轻症一般都是额外赔付,赔了轻症后重疾险的保额不会下降。重病险那家保险公司好重疾险哪家保险公司好我们了解了重疾险保障的内容,接下来还要选择一个靠谱的保险公司才好。
现在市场上的车险的数量是非常的多的,每一个车险都有属于自己的特点,在购买的自己的爱车之后选车险就是一件头等大事了,那买车险那家好呢?在众多的车险之中,车险的受欢迎程度是最高的。而且为了更加的方便顾客,车险还专门设定了一些套餐,比如基本型,这...
具体如何选择定期重疾险和终身重疾险,小编的建议如下:1、如果预算有限的情况下建议首先购买定期的重疾险用于过渡,等后期预算充足了,可以再补充一份终身重疾险。返还型重疾险的价格比消费型的重疾险要贵一倍多,有一个返还保费的功能。
对于有车一族来说,每年都少不了与车险打交道,为了能够推销自己产品,各家保险公司会推出不同的优惠政策来吸引消费者,那么车险那家公司好?人保车险:人保车险前三季度保费收入达到1358亿,在财险公司中实力雄厚,平安也在奋起直追,作为保费收入排名前...
随着人们保险意识的增强,很多父母给家里的孩子购买了保险产品,作为一种既能为孩子成长保驾护航、又能提供长期财务支持的理财产品,那么,少儿哪种保险好?大家通过本文知道,在为少儿购买保险时,如果经济条件允许,应该购买符合孩子保障需求的少儿保险,只...
2022长生小盾牌1号定期寿险是长生人寿的定寿产品,同样是一款0等待期,即买即赔的定期寿险产品,2022长生小盾牌1号定期寿险的表现如何呢?整体来看,2022长生小盾牌1号定期寿险与阳光擎天柱7号珍藏版的优势都很多,各有各的特点。若是希望拥...
过去,许多公司规定18岁以上才能购买重大疾病险,但现在16岁以下的儿童也可以购买该险种了。经过这番分析,相信大家不会再对少儿保险哪种好这种问题感到困惑,少儿保险主要分为儿童意外伤害险、儿童健康医疗险、儿童教育储蓄险、儿童投资理财保险等险种,...
大部分家庭应该考虑购买意外险和医疗险,一旦孩子发生疾病或意外后,可以得到一定的经济赔偿,这样花钱不多但保障挺好。因此,在购买少儿保险的时候,应该遵守“先近后远,先急后缓”的原则,对于易发的风险先投保,按照意外险、医疗险、教育险的顺序安排,有...
调查显示,意外伤害已成为0-14岁儿童的第一杀手,具有发生率高、死亡率高的特点。如溺水、中毒、动物咬伤、建筑物倒塌、交通事故等,都是当前意外伤害和死亡的重要因素。对此,保险专家建议,作为家长可以根据具体情况买一份合适的保险,也可以多一点安心...
平安少儿险哪个好?平安少儿保险众多,有少儿平安福、平安鸿运英才少儿险以及智能星等等。下面,我们来了解一下平安少儿险哪个好。
此款是按照分红险合同的规定,每隔若干年固定返还的现金,这部分是合同规定的可预期的。分红险之所以被称之为分红险,就在于其除了保证回报之外,还会将保险公司相关运营中的收益派发给投保者。市面上分红产品很多,但大都采取以下两种分红方式,保额分红和现...
少儿保险主要分为社会保险和商业保险两大部分,社会保险主要指各地的社区医疗险等地方政策性险种。专家建议父母们在为孩子购买少儿保险的时候可以根据保险公司的服务态度,保险公司的口碑,以及保险公司的排名方面来考虑。买少儿保险时,先保家长,只有家中的...
正处成长阶段小孩子懵懵懂懂,最容易发生各种意外,家长需给家中宝贝购买一份少儿保险,市面上少儿保险险种繁多,少儿保险哪个好?少儿保险哪个好研究理解保险条款少儿保险条款具有较强的知识性和技术性,除了听取专业人士解释之外,仍需仔细推敲解读。少儿保...

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