血管钙化狭窄买重疾险能过吗？

母亲患过癌是不会影响儿女购买重疾险的，因为购买重疾险是和被保险人的身体健康状况有关，和父母的身体健康状况无关，所以只要儿女没有患过癌症，是可以正常投保重疾险的。不过值得一提的是，有一些重疾险会带有投保人豁免，它对于投保人的要求是不能患有癌症（其中一条），所以如果想要在购买重疾险的时候附加投保人豁免的话，就不能让母亲作为投保人。而在此需要注意的是，投保人豁免也是需要如实告知的，也就是说，如果母亲没有如实告知保险公司自己患过癌症，但是以投保人的身份成功为儿女投保了重疾险，那么根据合同约定，保险公司有权终止保险合同并不退还已交保险费。

甲状腺结节钙化不能自行消失，如果是钙化，尤其是泥沙样钙化，则可能是甲状腺癌，也可能是恶变。这时候，医生会建议病人做细针穿刺细胞学检查，以确定是否有结节。如果是甲状腺癌，或是有恶变的可能，建议尽早到甲状腺外科做手术，因为甲状腺癌很容易出现早期的转移。建议患者尽快到医院进行完善的检查，判断疾病的性质并做出针对性的治疗。

还可以买。不过只能挑选被保险人年龄包括这个年龄阶段的重大疾病风险进行投保，而投保时，被保险人必须提供健康说明，只有符合健康投保要求，才能投保。重疾险的意义与功用是什么？大病保险的意义和作用主要有两个:一是支付被保险人因患病，或在患病状态下，手术治疗疾病所需的高额医疗费用;第二，可以为被保险人患病后提供经济保障，在一定程度上减轻或避免被保险人家庭因严重疾病而陷入经济困难。

住过院的心脏病是否能买重疾险，主要取决于具体的病情、治疗情况、保险公司的核保政策以及购买保险时的具体条款。一般来说，已经患有心脏病并住过院的情况，在购买重疾险时可能会面临一些限制。因为重疾险通常是在被保险人被诊断为重大疾病时提供保障，而心脏病往往被视为一种重大疾病。然而，不同的保险公司和产品可能有不同的核保标准和接受程度。在购买重疾险之前，建议您先咨询专业的保险顾问或直接联系保险公司，了解他们的核保政策以及该病症是否属于保险责任范围内。同时，您需要仔细阅读保险合同和条款，确保清楚了解保险的具体保障范围、除外责任以及等待期等相关内容。此外，住过院的心脏病患者还可以考虑其他类型的保险，如医疗险或特定疾病保险，这些保险可能更适合您的实际需求和健康状况。在选择保险时，请务必根据自身情况做出明智的决策，并咨询专业人士的意见。

得过急性肺炎并不影响投保大黄蜂9号少儿重疾险。但在投保时，需要如实进行健康告知，保险公司会根据实际情况给出核保结论。具体来说：1.投保条件：大黄蜂9号少儿重疾险的投保年龄范围为28天至17周岁。这意味着，只要孩子在这个年龄范围内，且满足其他投保条件，就可以考虑购买这款保险产品。2.健康告知：在投保重疾险时，健康告知是一个非常重要的环节。投保人需要如实告知被保险人的健康状况、患病史等信息。对于曾经因肺炎住过院的情况，需要在健康告知中明确说明。3.核保结论：保险公司在收到健康告知后，会根据被保险人的实际情况进行核保。一般来说，只要被保险人无潜在疾病、没有并发症，且已经康复，那么可以标准投保重疾险。也就是说，如果孩子的肺炎已经完全康复，且没有其他健康问题，那么购买大黄蜂9号少儿重疾险应该是没有问题的。综上所述，肺炎住过院的孩子在符合投保年龄范围、如实进行健康告知且核保通过的情况下，是可以购买大黄蜂9号少儿重疾险的。但具体投保情况还需根据保险公司的实际规定和孩子的具体健康状况来确定。

肺炎住过院并不意味着无法购买超级玛丽9号重疾险。然而，具体能否投保以及投保的条件可能会受到多种因素的影响。1.投保时的健康状况：如果在投保时已经完全康复，并且没有留下任何并发症或后遗症，那么有可能以标准体承保。这意味着保险公司会按照正常的费率和条款来接受投保。2.肺炎的发病情况：如果肺炎是单次发病，并且已经痊愈了一段时间（具体时长可能因保险公司而异），那么投保的可能性会相对较高。相反，如果肺炎是反复发作或者近期才刚刚痊愈，那么保险公司可能会更加谨慎地评估风险。3.保险公司的政策：不同的保险公司对于既往病史的接受程度可能会有所不同。一些公司可能会更加宽松，而另一些公司则可能更加严格。因此，在选择投保公司时，需要了解其相关政策和规定。4.健康告知的准确性：在投保过程中，需要如实填写健康告知表，告知自己的既往病史和当前健康状况。如果隐瞒了重要信息或者提供了虚假信息，那么在未来可能会面临拒赔的风险。综上所述，肺炎住过院的人有可能购买超级玛丽9号重疾险，但具体能否投保以及投保条件如何，需要根据个人的实际情况、保险公司的政策以及健康告知的准确性来综合判断。建议在投保前咨询专业的保险顾问或者与保险公司进行详细的沟通，以确保自己做出明智的决策。

重疾险11号是同一热门IP里相对新的版本，拿它和9号对比，健康告知的差异主要就体现在心血管疾病上。9号没有涉及的项目，11号新增了血管钙化、血管硬化、血管狭窄以及斑块的问询，同属新版的16号也问了这几项。这几项被单独列出来问，说明保险公司对心血管风险的筛查在收紧。血管钙化、斑块这类异常，在成年人的体检报告里出现频率很高，很多人查出来自己都没当回事。放到投保环节，一旦命中问询，就不再是无关紧要的小事，而是要进入核保流程具体评估。对投保人的实际影响分两种情况。体检报告完全干净的人，11号多问这几项没有实质影响，照常投保即可。但如果报告里已经有血管斑块、硬化或者狭窄的记录，投保时就必须如实告知，保险公司会结合具体程度给出结论，正常承保、加费、除外责任甚至拒保都有可能，结果因人而异。这里必须提醒，健康告知问到的内容要如实回答，隐瞒告知等于给将来的理赔埋雷。反过来，没问到的项目不需要主动展开。如果体检已经查出这类异常，与其反复纠结11号能不能过，不如趁异常还轻微时尽早规划。看到深蓝保有整理过不同身体异常对应的投保思路，拿不准的话也可以直接找他们的规划师，把具体的体检结论发过去逐条核对。

我去年体检查出血管斑块，当时也担心这个问题，后来把达尔文11号的投保规则研究了一遍，情况没有想象中那么绝望。达尔文11号的健康告知确实问到了血管钙化、硬化、狭窄、斑块。这不是针对某一个人的变化，同一系列的达尔文9号时代，这几项还没被写进问询，产品迭代到11号才加上。告知项变细变全，是这几年重疾险的普遍走向。有血管斑块不代表买不了。命中问询后可以进入核保环节，根据斑块的具体情况和其他身体指标，得出的结论会不一样，加费、除外都有可能，最终要看核保给的答复。投保前先把自己的体检报告和复查报告整理清楚，斑块发现几年了、有没有变化、医生怎么建议，这些材料核保时用得上。另外提醒一句，健康告知要如实填写，问到的血管问题别隐瞒，隐瞒投保换来的保障，理赔时容易出纠纷。如果斑块情况比较复杂，可以多试几款产品对比核保结论，不同产品对同一情况的处理不一样。拿不准的时候，看到深蓝保有整理过健康告知相关的解读，也可以直接问问他们的规划师，比自己反复猜要省时间。