心肌梗塞病史还能买到什么保险？

不同产品病种叫法可能不同，按条款中急性心肌梗塞（轻症）的定义，应该也属于不典型心肌梗塞，具体您可以点击“惠健康”，在详情页查看详细条款。 关于不典型心梗、冠状动脉介入、微创冠脉搭桥术这3种应如何挑选，可参考：“惠健康”文章第三部分，有详细的介绍和分析，您可以看下     

有过病史，要看有过什么样的病：第一、无关痛痒的疾病这些就是一些常见的疾病，通过治疗或者是手术可以恢复正常的疾病，还有就是任由发展，不会对人体造成太大损害的疾病。这类型的疾病保险公司也知道是怎么回事儿，在核保的时候会正常的承保的。例如这些疾病包括阑尾炎、胆结石手术、痔疮手术、轻度脂肪肝等等都是这样的类型。基本不影响购买保险，但是一定要如实告知。第二、会有一定的影响，但是还可以买保险这些疾病就是慢性病，或者是即使治疗起来周期比较长，但是不会危及生命的疾病，例如女性常见的子宫肌瘤、轻微的乳腺结节，轻微的糖年病，三高等等疾病，保险公司会进行比较严格的核保，可能做出加费、延期、拒保或者是正常承保。主要是看患病的程度决定保险公司承保结果。第三、绝对不能购买的疾病这些疾病非常严重，绝对不能购买保险了。例如达到一级肥胖及以上，确诊为高血压且持续使用降压药、糖尿病史较长且已经使用外用药控制、肝病大三阳、甲状腺结节且甲功异常、重度残疾、恶性肿瘤、尿毒症、脑出血、严重的血液病、中度心脏病等等一些疾病基本上是不能再买保险了。个体案例个体对待，所以患病以后能不能再买保险，这个需要看是什么疾病才可以做出判断的，不能笼统回答。有既往病史买保险一定要如实告知，这是最需要遵守的，如果未做如实告知，未来发生的风险及有可能会导致理赔纠纷。一般保险公司对于有既往病史的会做人工核保，由于核保师的不同，对核保的结果也有些许差异，但是都在可控范围之内。核保结论如下：标准体：就是从客户的健康、职业等方面的风险因素来看，符合公司的承保原则，可以按照标准费率且无须以特别约定方式承保的客户。次标准体：因健康状况方面的原因或所从事的职业具有特殊的危险，致使该人群的死亡率高于标准体人群的死亡率，公司须附加一定条件承保的客户。拒保体：是指被保险人的预期死亡率严重超过了通常可以接受的范围，其危险程度严重超过了可采用附加条件承保的次标准体的危险程度。延期投保体：对危险程度不明确或不确定，无法进行准确合理的风险评估的客户，或危险程度过大超过了可采用附加条件承保的次标准体的危险程度，但通过治疗等干预措施短期内有可能好转的，采用暂时不予承保即延期投保的方式。这一类型客户即称为延期投保体。希望可以帮到你，有了既往病史不用担心，对于一些核保相对宽松的险种还是有机会的，如果有需要可以咨询。

   如果您曾经患有急性心肌梗塞或者有相关的家族病史，购买适当的保险可以为您和您的家人提供额外的保障。以下是一些可能适合您的保险类型：   健康保险：健康保险可以帮助您支付医疗费用，包括住院费用、手术费用、药物费用等，以及提供日常的保健服务。当您发生心脏问题需要治疗时，健康保险可以帮助您减轻医疗费用的压力。   重疾险：重疾险是一种专门针对重大疾病的保险。如果您被诊断为患有重症，如心肌梗塞、癌症等，重疾险可以提供一笔保险金，以帮助您应对治疗和生活上的开支。   意外险：意外险可以为您提供额外的保障，包括不可预见的意外事故和急病。如果您发生了急性心肌梗塞，意外险可以帮助您应对突发状况，支付额外的费用，如治疗费用、交通费用等。   寿险：寿险可以为您的家人提供保障，在您去世后给予他们一定的经济支持。如果您患有心脏疾病，购买寿险可以确保您的家人在您去世后不会面临经济上的困难。   需要注意的是，每个保险公司的保险产品和要求都不同。在购买保险前，请务必仔细研究各种保险产品，并与保险公司或保险代理人进行沟通，以确保您购买到最适合自己的保险。

是的，生了病仍然可以买到保险。虽然生病后购买保险可能会受到一些限制，例如需要提供相关的医疗报告和诊断证明，以及可能被要求进行体检。但是，即使生了病，仍然有一些保险产品可以提供保障，例如健康保险、重疾保险、医疗保险等。需要注意的是，不同的保险公司和不同的保险产品可能会有不同的要求和限制，因此具体能否购买到保险以及能够购买到何种类型的保险，需要根据具体情况进行评估和选择。

一般情况下，大多数保险产品在生病后是不允许投保的，因为保险产品通常要求被保险人在投保时身体健康。但是，有些保险产品是为已经患病的人设计的，例如癌症保险或特定的医疗保险。这些保险产品通常会允许已经患病的人投保，但具体的投保条件和可投保的疾病类型可能因产品而异。此外，有些保险产品可能提供“延期承保”或“加价承保”的选择，这意味着保险公司可能会接受已经患病的人投保，但可能会要求更高的保费或更严格的健康状况要求。需要注意的是，保险产品的规定和条款可能随时发生变化，因此如果您考虑为已经患病的人购买保险，最好咨询保险公司的客服或保险代理人以获取更详细的信息和帮助。

对于各类保险产品及投保规则有深入的了解。对于有过脑中风病史但没有后遗症的情况，以下是可以考虑的保险类型：1.意外险：意外险的核保相对宽松，通常没有健康告知的要求。因此，即使有过脑中风病史，也可以考虑投保意外险。但需要注意的是，在投保时应根据告知问题如实填写相关信息，以免影响后续的理赔。2.防癌险：防癌险是一种特殊的医疗险，它主要针对癌症提供保障。与一般的医疗险相比，防癌险的核保可能较为宽松。如果只是轻微脑中风，并且有近期的体检报告证明已经恢复得很好，那么可以尝试投保防癌险。具体是否能够投保成功，还需要根据保险公司的核保结果来确定。然而，对于重疾险和百万医疗险来说，由于脑中风可能会造成脑组织损伤，并且有可能留有后遗症，因此保险公司对这类病史的投保申请可能会比较谨慎。一般情况下，重疾险和百万医疗险可能会拒绝承保。总的来说，虽然有过脑中风病史的人在投保某些类型的保险时可能会面临一些限制，但仍然有一些保险产品是可以考虑的。在选择保险产品时，建议仔细阅读保险合同和条款，了解清楚保险责任、免责条款以及理赔流程等关键信息。

有过癌症病史确实能买保险，但选择范围会受到较大限制，需要根据治愈时间、癌症类型等具体情况来判断。这个问题我遇到太多次了，很多癌症康复者都觉得自己跟保险"绝缘"了，其实不是这样的。咱们具体来说说不同保险的情况：重疾险和医疗险：这两类是最难买的。大部分产品会直接拒保，但也不是完全没机会。如果你是甲状腺癌，这是相对"友好"的癌症，治愈后满3-5年，部分产品可能会除外承保（就是甲状腺相关疾病不赔，其他照赔）。如果是其他癌症，通常需要治愈满5年以上，而且复查情况良好，才有可能通过核保，但概率还是比较低的。防癌险和防癌医疗险：这类产品专门保癌症，你已经得过癌症了，这类产品基本都会拒保，没什么商量余地。意外险：这是个好消息！意外险主要看职业和年龄，跟健康状况关系不大。癌症病史一般不影响购买，你可以正常投保，这也是癌症康复者最容易买到的保险。寿险：情况介于重疾险和意外险之间。定期寿险的健康告知相对宽松一些，如果癌症治愈时间够长（通常5年以上），复查指标正常，有些产品可能会加费承保或者除外承保。惠民保：这是你最应该关注的！很多城市的惠民保产品对既往症非常友好，可以带病投保。虽然对既往症相关的医疗费用报销比例可能会低一些，或者有额外免赔额，但总比完全没保障强。我的建议是：先把意外险和当地惠民保配置上，这两个基本没问题。然后可以尝试找支持人工核保的产品，提交详细的病历资料，说不定能有意外惊喜。千万别隐瞒病史投保，理赔时会有大麻烦。每个人情况不同，建议联系深蓝保资深规划师进行免费1对1咨询，根据你的实际情况给出最合适的方案。

这个问题真的特别真实，很多朋友给父母买保险，根本不是存心隐瞒，而是父母的真实健康状况咱们确实很难摸透。一方面过往时间跨度大，病历分散在各家医院，很难搜集齐全；另一方面长辈一辈子怕给孩子添麻烦，向来报喜不报忧，小毛病自己买药硬扛，看完病还会悄悄藏起病历。我就见过有读者给母亲买了网红百万医疗险，结果母亲重病住院申请理赔时，保险公司调查出老人3年前确诊过糖尿病一直瞒着，最后几十万治疗费一分都没赔下来。保险公司的调查能力远比我们想象的要强，遇到大额理赔会调取历年就诊、购药记录，只要有任何一项与健康告知不符，都可能成为拒赔理由。所以我强烈建议，如果你并不了解父母真实的身体情况，真的不要轻易下手买需要健康告知的保险。与其在病史核对上反复死磕，不如优先配置「免健康告知」的险种。这类产品全程没有健康问卷，不用整理历年病历，也无需带父母复查体检，只要年龄、职业符合标准就能直接入手，能从根源上规避因未如实告知导致的拒赔隐患，先把基础保障建立起来才是最稳妥的。