下肢深静脉血栓病史还能投保百万医疗吗？

有过病史，要看有过什么样的病：第一、无关痛痒的疾病这些就是一些常见的疾病，通过治疗或者是手术可以恢复正常的疾病，还有就是任由发展，不会对人体造成太大损害的疾病。这类型的疾病保险公司也知道是怎么回事儿，在核保的时候会正常的承保的。例如这些疾病包括阑尾炎、胆结石手术、痔疮手术、轻度脂肪肝等等都是这样的类型。基本不影响购买保险，但是一定要如实告知。第二、会有一定的影响，但是还可以买保险这些疾病就是慢性病，或者是即使治疗起来周期比较长，但是不会危及生命的疾病，例如女性常见的子宫肌瘤、轻微的乳腺结节，轻微的糖年病，三高等等疾病，保险公司会进行比较严格的核保，可能做出加费、延期、拒保或者是正常承保。主要是看患病的程度决定保险公司承保结果。第三、绝对不能购买的疾病这些疾病非常严重，绝对不能购买保险了。例如达到一级肥胖及以上，确诊为高血压且持续使用降压药、糖尿病史较长且已经使用外用药控制、肝病大三阳、甲状腺结节且甲功异常、重度残疾、恶性肿瘤、尿毒症、脑出血、严重的血液病、中度心脏病等等一些疾病基本上是不能再买保险了。个体案例个体对待，所以患病以后能不能再买保险，这个需要看是什么疾病才可以做出判断的，不能笼统回答。有既往病史买保险一定要如实告知，这是最需要遵守的，如果未做如实告知，未来发生的风险及有可能会导致理赔纠纷。一般保险公司对于有既往病史的会做人工核保，由于核保师的不同，对核保的结果也有些许差异，但是都在可控范围之内。核保结论如下：标准体：就是从客户的健康、职业等方面的风险因素来看，符合公司的承保原则，可以按照标准费率且无须以特别约定方式承保的客户。次标准体：因健康状况方面的原因或所从事的职业具有特殊的危险，致使该人群的死亡率高于标准体人群的死亡率，公司须附加一定条件承保的客户。拒保体：是指被保险人的预期死亡率严重超过了通常可以接受的范围，其危险程度严重超过了可采用附加条件承保的次标准体的危险程度。延期投保体：对危险程度不明确或不确定，无法进行准确合理的风险评估的客户，或危险程度过大超过了可采用附加条件承保的次标准体的危险程度，但通过治疗等干预措施短期内有可能好转的，采用暂时不予承保即延期投保的方式。这一类型客户即称为延期投保体。希望可以帮到你，有了既往病史不用担心，对于一些核保相对宽松的险种还是有机会的，如果有需要可以咨询。

腔静脉过滤器植入术是否可以投保，主要取决于具体的保险条款和保险公司的政策。以下是一些一般性的信息和考虑因素：1.保险条款的约定：首先，需要查看保险合同中关于腔静脉过滤器植入术的具体条款。不同的保险公司和产品可能有不同的规定。有些保险合同可能会将腔静脉过滤器植入术列为承保范围内的疾病或手术，而有些则可能将其排除在外。2.疾病的严重程度和类型：腔静脉过滤器植入术通常用于治疗特定的疾病或病症，如防止深静脉血栓脱落引起的肺栓塞。保险公司可能会根据疾病的严重程度和类型来评估是否承保。例如，如果疾病是轻微的，并且植入术是常规的治疗手段，那么保险公司可能更愿意承保。3.等待期和既往症条款：许多保险合同都包含等待期和既往症条款。等待期是指在购买保险后的一段时间内，某些疾病或手术可能不被承保。既往症条款则是指保险合同生效前已经存在的疾病或病症可能不被承保。因此，如果腔静脉过滤器植入术是在等待期内进行的，或者与既往症有关，那么可能无法获得保险赔偿。4.保险公司的政策：最后，保险公司的具体政策也会影响是否可以投保腔静脉过滤器植入术。不同的保险公司可能有不同的承保标准和风险偏好。因此，即使两个保险合同在条款上看起来相似，也可能在实际操作中有所不同。综上所述，要确定腔静脉过滤器植入术是否可以投保，需要仔细阅读保险合同中的相关条款，了解保险公司的具体政策，并考虑疾病的严重程度和类型等因素。如果有任何疑问或不确定的地方，建议咨询专业的保险顾问或律师以获取更准确的建议。

腔静脉过滤器植入术后是否能购买商业保险，主要取决于具体的保险产品、保险公司的政策以及个人的健康状况。以下是一些一般性的信息和建议：1.了解保险产品：不同的商业保险产品有不同的保障范围和承保条件。一些产品可能会明确排除与腔静脉过滤器植入术相关的医疗费用或健康风险，而另一些产品则可能提供有限的保障。因此，在购买前，应仔细阅读保险合同和条款，了解产品的具体保障范围。2.咨询保险公司：由于每个保险公司的政策和标准可能有所不同，因此建议直接咨询目标保险公司的客服或专业顾问。他们可以提供关于腔静脉过滤器植入术后是否能购买该保险产品的明确答案，并解释相关的承保条件和限制。3.评估健康状况：除了保险产品本身的规定外，个人的健康状况也是影响购买商业保险的重要因素。腔静脉过滤器植入术通常用于治疗下肢深静脉血栓形成并有肺栓塞风险的患者。如果术后恢复良好，且没有其他严重的健康问题，那么购买商业保险的可能性会相对较高。然而，如果术后存在并发症或其他健康问题，那么可能会面临更高的保费或被拒保的风险。综上所述，腔静脉过滤器植入术后是否能购买商业保险需要综合考虑多个因素。建议在选择保险产品前，充分了解产品的保障范围、咨询保险公司的政策，并评估自己的健康状况。

高血压患者是否能购买百万医疗险，主要取决于高血压的等级以及是否存在并发症。1.高血压等级影响：一级高血压：如果患者的高血压属于一级，且没有并发症，那么通常可以以标准体承保或除外承保的方式购买百万医疗险。但具体承保结论还需根据保险产品的具体条款和保险公司的核保政策来确定。二级及以上高血压：对于二级及以上的高血压患者，由于风险较高，大多数情况下会被保险公司拒保。2.并发症情况：如果高血压患者伴有心、脑、肾等器官的并发症，如视网膜病变、肾功能异常、脑血管疾病等，那么购买百万医疗险的难度会进一步增加，很可能被保险公司拒保。反之，如果高血压患者没有伴随其他异常并发症，且能够将血压控制在合理水平，那么购买百万医疗险的可能性会相对较大。此外，购买百万医疗险还需要满足保险公司的其他投保条件，如年龄限制（通常为18岁至70岁之间）、职业类别要求（某些高危职业可能无法投保）以及健康状况告知等。综上所述，高血压病史患者是否能购买百万医疗险，需要综合考虑高血压的等级、是否存在并发症以及保险公司的具体承保政策等因素。建议患者在购买前详细咨询保险公司或专业保险代理人，以获取最准确的承保信息和投保建议。

患有血栓后购买保险的选择通常会受到一定限制，具体取决于保险产品的要求和患者的健康状况。保险公司通常需要对健康状况进行详细的审核，包括既往病史和健康报告。1.医疗险：一些保险公司可能提供对既往病史有特定容忍度的医疗险产品，具体情况需根据保险公司的政策来确定。2.重疾险（重大疾病保险）：这类保险可能会在您申报健康情况时需要额外的核保程序，有可能会出现拒保、加费或者责任除外的情况。3.意外险：通常，只要身体状况不影响保险责任，意外险通常对健康状态的要求较低，可能仍然可以投保。4.终身寿险：不同的保险公司可能有不同的核保标准，详细的核保要求需要咨询具体的保险公司。建议在考虑购买保险时，与保险公司、专业保险规划师或顾问咨询，了解各项产品的具体条款和核保要求。同时，要如实告知自身的医疗情况，以免影响后续的索赔。

腿部的重大疾病主要包括以下几类：1.下肢动脉硬化闭塞症：由于动脉粥样硬化导致下肢动脉狭窄或闭塞，引起下肢缺血、疼痛、间歇性跛行等症状，严重时可导致肢体坏死。2.深静脉血栓形成（DVT）：下肢深静脉内形成血栓，可能导致下肢肿胀、疼痛，严重时血栓脱落可引发肺栓塞，危及生命。3.下肢静脉曲张：下肢浅静脉瓣膜功能不全，导致静脉血液回流障碍，引起静脉曲张、肿胀、皮肤色素沉着等症状，严重时可导致溃疡。4.骨关节炎：膝关节或髋关节的退行性病变，导致关节疼痛、僵硬、活动受限，严重时可能需要进行关节置换手术。5.骨髓炎：骨组织感染，通常由细菌引起，导致局部疼痛、发热、肿胀，严重时可导致骨质破坏和肢体功能障碍。6.骨肿瘤：包括良性骨肿瘤和恶性骨肿瘤（如骨肉瘤），可能导致局部疼痛、肿胀、病理性骨折等症状，恶性骨肿瘤可能危及生命。7.周围神经病变：如坐骨神经痛、糖尿病性周围神经病变等，导致下肢疼痛、麻木、无力等症状，严重时可影响行走功能。8.骨折：下肢骨折，如股骨骨折、胫骨骨折等，可能导致剧烈疼痛、肿胀、畸形，严重时可能需要进行手术治疗。9.肌肉疾病：如肌肉萎缩、肌炎等，导致下肢肌肉无力、疼痛，影响行走和日常活动。这些疾病可能会对患者的生活质量造成严重影响，部分疾病可能需要长期治疗或手术干预。

67岁可以购买百万医疗险，但需要根据个人健康状况和产品条款进行选择。高龄投保百万医疗险时，可以注意以下几点：1.产品选择：部分百万医疗险产品的投保年龄上限为70岁，甚至更高。例如，尊享e生2025的投保年龄上限为70岁，蓝医保（好医好药版）的投保年龄上限为65岁。可以优先选择投保年龄范围更广的产品。2.健康告知：高龄投保时，健康告知是重要环节。如实填写健康信息，避免因隐瞒病史导致理赔纠纷。部分产品对健康要求较为宽松，适合有轻微健康问题的老年人。3.保障内容：关注产品的保障范围，如住院医疗、特殊门诊、药品费用等。部分产品还提供重疾医疗、质子重离子治疗等高端保障。4.续保条款：选择保证续保的产品，避免因年龄增长或健康状况变化导致无法续保。例如，蓝医保终身防癌医疗提供终身保证续保。5.保费成本：高龄投保的保费较高，建议结合预算选择性价比高的产品。部分产品提供保费优惠或分期付款选项。6.附加服务：部分产品提供增值服务，如就医绿色通道、住院垫付、健康管理等，可以提升投保体验。高龄投保百万医疗险时，可以借助专业平台如深蓝保进行产品对比和规划，确保选择适合自己的保障方案。深蓝保官网1V1产品投保入口

我去年给我爸妈买保险的时候，就遇到了这个非常尴尬的问题。我很想给他们买百万医疗险，毕竟保障好价格也更便宜，但因为不清楚既往病史，我又不太敢冒险，万定理赔分分钟有纠纷。第一，摸清父母的健康状况是买保险的第一步。说实话这点比较难，时间太久很多疾病爸妈自己都早忘了，只能说个大概，具体什么疾病也不确定；而且他们去的都是诊所，得了什么病很难查清楚。这种不确定的情况去投百万医疗险，健康告知这关就很难过，硬买的话真住院了大概率报不了，白花钱。第二，如果实在不清楚或有不确定的地方，选择免健告医疗险反而更稳妥。免健康告知的医疗险不用填健康告知，可以直接买，虽然保障相对差一点、价格高一些，但至少不用担心既往病史不清导致的理赔纠纷。我当时就是因为这个原因，最后只能给他们买了免健告医疗险，花钱买个安心。第三，如果爸妈的健康状况还不错，能过健康告知，还是要优先考虑百万医疗险。因为百万医疗险性价比更高，是最优选。如果自己拿不准父母的情况是否符合投保要求，我建议别自己闷头研究，可以咨询专业规划师帮你挑。他们经验丰富，能避免很多因为健康告知没填对导致的理赔坑，比自己瞎买靠谱得多。