曾经患过癌症的老年人可以购买哪种医疗险？

具体要结合产品的健康告知来看，很多产品可能会问到性病及相关疾病，或检查异常的情况，重疾险对于这种情况，基本可能会拒保。 医疗险可以多试试支持智能核保的产品，比如：“尊享e生2020”等，不符合的健康告知，选择部分后进行智能核保，按更具体的问题如实告知，就能快速知道是否可以购买。关于智能核保，可以点击查看更详细的文章分析：“尊享e生2020” 如果没有可选择的产品，也可以看下健康告知较宽松的：“尊享e生2020”

目前有部分保险公司，对某些癌症病史的投保条件会轻松些。1、甲状腺癌甲状腺癌是近年来保险公司理赔的重灾区，越来越多人被查出患有甲状腺癌。这种癌症又被称为“喜癌”，因为5年生存率接近90%，患者大多不需要放化疗，只要动个小手术切除，加上后期吃药控制就可以像普通人一样生活。我们以经过治疗的甲状腺癌患者为例，看看如何审核： 我们可以看到，对于最常见的乳头状甲状腺癌病史，有些公司的重疾险和医疗险，可以除外甲状腺癌承保，寿险甚至可以标准体承保。但由于每位患者的具体病情不一样，最终还是要看实际情况来定。深蓝君咨询了某公司的核保老师，只要患者经过手术没有复发转移，愈后恢复的还不错，半年后就可以尝试申请投保了。另外经过多方打听和粉丝的反映，目前 平安、瑞泰、信泰、友邦 等几家公司都有过一些成功投保的案例。有需要的朋友，可以尝试在线下找代理人投保。2、其他癌症除了甲状腺癌，深蓝君还了解到程度比较轻的 乳腺癌、大肠癌、黑色素瘤 同样可以申请投保。不过，具体还需要结合癌症分型、治疗时间、复查情况以及被保人年龄等因素来综合考虑。相信在不久的将来，随着医疗技术的不断进步，国内癌症患者能购买的保险也会越来越多。当然，如果担心罹患癌症后买不了保险，其实我们可以一开始就选择癌症多次赔付重疾险。

目前有部分保险公司，对某些癌症病史的投保条件会轻松些。1、甲状腺癌甲状腺癌是近年来保险公司理赔的重灾区，越来越多人被查出患有甲状腺癌。这种癌症又被称为“喜癌”，因为5年生存率接近90%，患者大多不需要放化疗，只要动个小手术切除，加上后期吃药控制就可以像普通人一样生活。我们以经过治疗的甲状腺癌患者为例，看看如何审核：?我们可以看到，对于最常见的乳头状甲状腺癌病史，有些公司的重疾险和医疗险，可以除外甲状腺癌承保，寿险甚至可以标准体承保。但由于每位患者的具体病情不一样，最终还是要看实际情况来定。深蓝君咨询了某公司的核保老师，只要患者经过手术没有复发转移，愈后恢复的还不错，半年后就可以尝试申请投保了。另外经过多方打听和粉丝的反映，目前?平安、瑞泰、信泰、友邦?等几家公司都有过一些成功投保的案例。有需要的朋友，可以尝试在线下找代理人投保。2、其他癌症除了甲状腺癌，深蓝君还了解到程度比较轻的?乳腺癌、大肠癌、黑色素瘤?同样可以申请投保。不过，具体还需要结合癌症分型、治疗时间、复查情况以及被保人年龄等因素来综合考虑。相信在不久的将来，随着医疗技术的不断进步，国内癌症患者能购买的保险也会越来越多。当然，如果担心罹患癌症后买不了保险，其实我们可以一开始就选择癌症多次赔付重疾险。

   可以。患过乳腺癌症的人购买保险时，可能会面临一些限制和困难。不同的保险公司和产品可能会有不同的承保标准和要求，具体情况需要咨询保险公司或相关机构。   一般来说，如果已经康复并且没有复发，可以购买某些类型的保险，例如意外险、旅游险、定期寿险等。但是，对于一些高风险的保险产品，如重疾险、终身寿险等，可能会对曾经患有乳腺癌的人进行额外的健康评估和审查，并可能会加收更高的保费或者拒绝承保。   总之，建议在购买保险前仔细了解保险产品的承保标准和要求，并提供真实的健康信息，以便保险公司能够为您提供最合适的保险方案。

患过乳腺癌的人群在购买保险时确实会面临一些限制，但并非完全无法购买。具体能否购买以及购买何种类型的保险，主要取决于保险公司的政策、个人的健康状况以及治疗后的恢复情况。一般来说，以下是一些可能的选择：1.意外险：意外险通常对被保险人的健康状况要求较低，因此乳腺癌患者有可能购买。但需要注意的是，意外险主要覆盖因意外事故导致的伤害和死亡，而不包括因疾病导致的医疗费用或收入损失。2.医疗保险：一些医疗保险计划可能会接受乳腺癌患者的投保，但保费可能会更高，或者某些与乳腺癌相关的医疗费用可能不会被覆盖。在购买前需要仔细阅读保险合同中的条款和条件。3.重疾险：重疾险是一种针对严重疾病的保险，包括乳腺癌在内。然而，由于已经患过乳腺癌，购买重疾险的难度可能会增加。一些保险公司可能会提供特定的重疾险计划，但保费和覆盖范围可能会有所不同。4.普惠型商业补充医疗保险：这种保险通常只要求购买当地的基本医保就可以申请，而且不需要进行健康告知，也没有年龄和职业的限制。因此，乳腺癌患者可以考虑购买此类保险以获取额外的医疗保障。此外，对于已经治愈的乳腺癌患者，如果经过一段时间的观察和评估，健康状况稳定且没有复发的迹象，一些保险公司可能会考虑提供保险服务。但具体情况还需根据保险公司的政策和个人的实际情况来确定。总之，患过乳腺癌的人群在购买保险时需要更加谨慎，并仔细阅读保险合同中的条款和条件。同时，建议咨询专业的保险顾问或经纪人以获取更准确的建议和帮助。

意外险通常不包含癌症保障，因为意外险的保障范围主要是针对意外事故导致的伤害或身故，比如交通事故、跌倒、烧伤等。癌症属于疾病范畴，一般需要通过重疾险或医疗险来提供保障。如果需要针对癌症的保障，可以考虑以下类型的保险产品：1.重疾险：重疾险提供癌症保障，一旦确诊癌症，符合合同约定的条件，保险公司会一次性赔付保额。例如大力水手、阿基米德、哪吒1号等产品都包含癌症保障。2.医疗险：医疗险可以报销癌症治疗过程中的医疗费用，包括住院、手术、药物等。例如心医保（长生版）、蓝医保（好医好药版）等产品适合用于癌症医疗费用的覆盖。如果希望同时拥有意外和癌症保障，可以组合购买意外险和重疾险或医疗险，以实现更全面的风险覆盖。

预算有限又患过癌症，惠民保是最划算的选择。这类产品一年只要几十或上百块钱，保费压力极小，均摊到每个月几乎没什么感觉。大多数惠民保都不问身体情况，不管是三高还是癌症患者，都能正常买上，门槛非常低。买之前要特别注意条款细节，有些产品不保既往症，也就是投保前就已经存在的疾病是不能赔的。这就意味着如果因为之前的癌症复发去住院，可能无法获得报销，一定要看清条款里对既往症的具体定义和赔付规则。惠民保还存在一些短板，基本都是一年期产品，一旦下架后就不能接着保了，缺乏长期稳定性。而且报销比例相对较低，一般都只能报销60%左右的费用，自己仍需承担一部分医疗开销，无法做到全额覆盖。如果预算能稍微多一点，建议选免健告的百万医疗险，保障更好，报得更多，部分产品还能保证续保。但要是手头确实紧张，惠民保绝对是个兜底的好选择，有总比没有强，遇到大病至少能报销一部分。买好惠民保后，一定要把基础医保也交上。现在多个地区的医保开通了家庭共济，社保余额可以互相使用，能缓解一定的压力。医保不挑人也不挑疾病，配合惠民保一起用，才是最省钱的看病搭配。

患过像癌症、心脑血管等严重疾病，就不建议换其他医疗险了。因为一旦有这些严重疾病史，重新投保新产品时，健康告知这一关基本是过不去的。保险公司对这类高风险人群的核保非常严格，通常会被直接拒保，或者把相关的疾病及其并发症作为既往症免责，也就是除外承保。这种情况下，换新产品不仅不能获得更好的保障，反而会失去原有的保障。医疗险的健康告知问询非常详细，像癌症这种重疾，属于必须告知的范畴。告知后，保险公司大概率不会承保。所以，如果已经有了严重疾病，最好的选择就是保留原来的那份好医保，不要轻易动它。对于已经患有严重疾病的朋友来说，原有的好医保可能是目前唯一能保住的一根救命稻草。虽然好医保旗舰版2026升级后价格贵、不保颈椎腰椎等疾病，但如果因为身体原因买不到其他产品，继续持有旧版好医保，或者按条件升级，至少能保住一部分基础保障。如果贸然退保去换新产品，被拒保或者除外了，那就彻底失去了医疗保障。这种风险是承受不起的。虽然原位癌属轻症非恶性肿瘤，重疾险并非全部确诊即赔，但只要是确诊过重大疾病，都会对买医疗险产生致命影响。保险公司是为了赚钱和控制风险，不会去接盘已经明确有高风险的客户。如果爸妈超过60岁，且保费交得太吃力，想要减轻压力，可以考虑免健告医疗险。这类产品不需要健康告知，即使有癌症、心脑血管等严重疾病也能买。像便宜的产品，70岁每年也就一千多块钱，价格确实很亲民。但免健告医疗险的保障通常比较基础，报销比例可能没有百万医疗险那么高，而且很多会有既往症免责的条款。也就是说，买之前就有的严重疾病，治疗后产生的医疗费用依然是不赔的。免健告医疗险更多是针对买不了常规医疗险的高龄老人或者带病体，提供一些意外的或者新发疾病的保障兜底。想要更多选择的朋友，可以查看相关的医疗险榜单，里面收录了多款优秀产品。买免健告医疗险时，一定要看清楚条款里的既往症定义。有些产品规定，投保前确诊的疾病一律不赔；有些产品可能规定，投保前几年未复发的疾病可以赔。这些细节直接关系到以后能不能报销。医疗费用报销限定合理且必要，这是所有医疗险的通用规则。对于带病体来说，买保险本身就很困难，不要指望一款产品能解决所有问题。如果经济条件允许，可以配置多款不同类型的医疗险，互相补充。如果条件有限，就抓住现有的保障不放。对于有严重疾病史的人，不要把精力浪费在换保上，而是应该把重点放在如何用好现有的医疗保障，以及保持良好的生活习惯，控制病情发展上。这才是最务实的做法。