父母得过癌症还能买保险吗？费用会不会特别高？

得过癌症是否还可以买保险，主要取决于购买的保险类型以及个人的具体情况。1.医疗保险：通常情况下，得过癌症的人可能无法购买医疗保险，因为医疗保险主要是为了支付医疗费用，而癌症治疗费用较高，保险公司可能认为风险较大。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和个人的健康状况来确定。2.意外保险：对于意外保险，得过癌症的人大多数情况下也无法购买，特别是需要进行健康告知的一年期意外险。由于癌症病史，可能无法通过健康告知环节。3.重疾险：购买重疾险的可能性取决于个人是否能够通过健康告知。一般而言，如果癌症已经痊愈五到十年，并且复查结果显示无异常，那么购买重疾险的机会会相对较大。4.普惠保险：普惠保险通常只要求投保人拥有当地基本医保即可购买，不限制既往症状。这意味着即使是得过癌症的人，也有可能购买普惠保险。但需要注意的是，某些普惠保险可能会约定不赔付既往症。总的来说，虽然得过癌症可能会对购买保险产生一定的影响，但并不意味着完全无法购买保险。具体情况还需根据个人健康状况、保险类型以及保险公司的政策来综合考量。在购买保险时，建议详细了解保险条款和投保要求，并咨询专业人士的意见。

父母得过癌症，买保险的选择范围大幅缩小，但免健告医疗险仍然可以投保。操作方法：选择免健告医疗险：这类产品完全没有健康要求，即使患有癌症也能买。推荐超越保无忧版（70岁内）或众民保2025（不限年龄）了解保障限制：虽然能投保，但癌症相关的费用不报销，其他符合要求的疾病能正常保障。比如父母得过肺癌，后续因心脏病住院的费用可以正常报销配置意外险：意外险的健康要求更宽松，可以正常配置。推荐孝康福2号，80岁内都能买，完全没有健康要求重要提示：虽然癌症相关费用不能报销，但配置免健告医疗险仍然有意义，能保障父母其他疾病的医疗费用，避免因其他大病导致家庭经济压力。相关阅读不用健康告知+保证续保！50-80岁爸妈保险这样买，保障好还不贵

父母得过癌症仍然可以买医疗险，需要选择免健告医疗险。这类产品最大的特点是完全没有健康要求，即使患有癌症也能投保，只是癌症相关的费用不报销，其他符合要求的疾病能正常保障。适合癌症患者的具体产品：1.超越保无忧版：70岁内可投保，能保证续保10年，超过2万的医疗费大都能报，重疾0免赔，还能报销特需部。2.心医保（免健告版）：65岁内可投保，保证续保5年，价格相对便宜，特定疾病能报销指定私立医院。3.众民保2025：完全不限年龄，70岁以上也能买，保障全面但不保证续保。需要注意的是，这些产品虽然接受癌症患者投保，但对癌症本身及其并发症、复发、转移等相关费用不予报销。不过对于其他疾病如心脑血管疾病、意外伤害等，都能正常获得保障。建议搭配意外险一起购买，构建更全面的保障体系。相关阅读不用健康告知+保证续保！50-80岁爸妈保险这样买，保障好还不贵

父母得过癌症仍然可以买免健告医疗险，但癌症相关的费用不报销，其他符合要求的疾病能正常保障。推荐的免健告医疗险：1.超越保无忧版（适合70岁内）：•完全没有健康要求•能保证续保10年•整体保障很全面•重疾能报销特需部•超过2万的医疗费大都能报，重疾则0免赔•即使患有癌症也能买，只是癌症相关费用不报销2.心医保（免健告版）（适合65岁内）：•同样没有健康要求•能保证续保5年•价格比超越保无忧版稍便宜•特定疾病能报销指定的私立医院3.众民保2025（适合70岁以上）：•完全不限年龄•保障没有短板•但属于1年期产品，不保证续保虽然癌症本身不能获得保障，但如果父母后续因其他疾病（如心脑血管疾病、意外等）需要治疗，这些费用都能正常报销，仍然有很大的保障价值。相关阅读不用健康告知+保证续保！50-80岁爸妈保险这样买，保障好还不贵

曾经得过癌症的父母，普通医疗险基本都会被拒保，但仍然可以选择免健康告知的百万医疗险来获得医疗保障。推荐三款大公司免健告产品：太平洋普惠免健告医疗险（计划二）：核心优势是可保证续保10年，在免健告医疗险里十分少见。保障扎实实用，覆盖医保内外住院、门急诊、特殊门诊、质子重离子等责任，外购药保障亮眼，癌症特药和CAR-T药品能0免赔额、100%报销，普通外购药械没有清单限制。适合预算充足、看重长期稳定保障的家庭。人保财险长相安3号庆典版：价格较低，外购药械保障没有固定清单限制，针对重疾住院还支持到二级及以上公立医院的特需部、国际部、VIP部就医。太平洋蓝医保（免健告版）：能报住院前后30天的门急诊费用以及门诊手术费用，保障覆盖面更广。关键提示：这三款产品仅对约定的5类严重既往症免责，但对不赔既往症的定义略有差别，建议结合父母的具体癌症病史来挑选更合适的产品，必要时咨询专业规划师协助判断。

父母得过癌症仍然可以购买保险，但需要选择无健康告知或健康要求宽松的产品，具体办理流程如下：确认当前身体状况：癌症是否已治愈、是否需要持续治疗或服药、有无复发转移，这些直接影响投保选择筛选可投保产品：重点关注免健康告知的百万医疗险，这类产品不询问既往病史，癌症康复者也能投保了解既往症赔付规则：部分产品对重大既往症（如肺癌）设单独限额，通常投保满1年后可报销一定额度；其他疾病和新发癌症正常保障搭配意外险：选择同样无健康告知、无地区限制的意外险，完善保障组合完成投保操作：线上填写信息时如实告知，确认保障内容、免赔额、报销比例等关键条款需要注意的是，免健康告知产品对"持续服药""重疾未痊愈"等情况仍有限制，建议投保前与规划师确认父母当前状态是否符合要求。同时关注保证续保期限，优先选择10年或更长期限的产品。如需进一步了解或咨询具体产品，可去深蓝保官网预约专业规划师进行1对1免费咨询

得过癌症的父母完全可以买到合适的医疗保险，而且价格并没有想象中那么昂贵。市面上已有专门针对带病人群的医疗险产品，比如免健康告知的百万医疗险。这类产品对既往病史非常友好：之前的大病能报5000元，新发生的疾病则正常保障，最高可报几百万。保费方面，虽然比健康体投保略高，但仍在普通家庭可承受范围内，通常每年一千多元就能搞定。更关键的是，部分产品还能保证续保10年，即使理赔过或产品停售，保障也不会中断。这对于身体已有状况的长辈来说，稳定性比价格更重要。意外险的选择空间更大。只要癌症患者目前未服药、能正常工作和生活，就能正常投保老年综合意外险，保费依然维持在两三百元的低水平，不会因为病史而加价。建议带父母看病历资料咨询专业规划师，根据具体病种、治疗时间、当前恢复情况等，匹配核保最宽松、性价比最高的方案。切忌因担心贵或买不了而拖延，越早配置越安心。如需进一步了解或咨询具体产品，可预约深蓝保专业规划师进行1对1免费咨询。

我遇到过很多朋友，爸妈以前得过癌症或者冠心病这类严重疾病，哪怕目前已经康复了，还是会觉得买保险特别难。我特别理解这种着急的心情，因为大多数常规产品一问到这类病史就直接拒保了。但别灰心，我觉得现在保险市场越来越人性化，还是有能买的好产品的。如果爸妈得过癌症等重疾，前面的常规百万医疗险基本都买不上了，我建议直接考虑免健康告知的医疗险。这种产品不问身体情况，只要年龄符合就能买，而且住院、手术、外购药的费用都能报销。比如众民保2026（臻选版），没有健康告知，得了大病超过1.5万免赔额的部分可以100%报销，这就很实用了。除了医疗险，意外险也别忘了配齐。得过重疾的父母身体相对虚弱，发生意外摔倒骨折的风险也不低，我建议搭配像金钟罩3号这样没有健康告知的意外险。它最高能报销3万医疗费，非常实用。给这类父母配置保险，核心思路就是避开健康告知，用免健告的产品把住院和意外的兜底防线拉起来。虽然有些免健告的医疗险是一年期产品，但至少能先有一份保障。如果家庭预算充足，并且更看重医疗险的稳定性，也可以选择超越保（无忧版），最高70岁可投，它能保证续保10年，价格会贵一些，但更让人安心。每个人的康复情况、目前是否需要持续吃药都不一样，拿不准怎么选择的朋友，可以找专业的规划师帮你判断。