得过癌症的爸妈还能买保险吗？

得过癌症是否还可以买保险，主要取决于购买的保险类型以及个人的具体情况。1.医疗保险：通常情况下，得过癌症的人可能无法购买医疗保险，因为医疗保险主要是为了支付医疗费用，而癌症治疗费用较高，保险公司可能认为风险较大。然而，具体情况还需根据保险公司的政策和个人的健康状况来确定。2.意外保险：对于意外保险，得过癌症的人大多数情况下也无法购买，特别是需要进行健康告知的一年期意外险。由于癌症病史，可能无法通过健康告知环节。3.重疾险：购买重疾险的可能性取决于个人是否能够通过健康告知。一般而言，如果癌症已经痊愈五到十年，并且复查结果显示无异常，那么购买重疾险的机会会相对较大。4.普惠保险：普惠保险通常只要求投保人拥有当地基本医保即可购买，不限制既往症状。这意味着即使是得过癌症的人，也有可能购买普惠保险。但需要注意的是，某些普惠保险可能会约定不赔付既往症。总的来说，虽然得过癌症可能会对购买保险产生一定的影响，但并不意味着完全无法购买保险。具体情况还需根据个人健康状况、保险类型以及保险公司的政策来综合考量。在购买保险时，建议详细了解保险条款和投保要求，并咨询专业人士的意见。

如果爸妈查出过癌症，或者有冠心病等其他严重疾病，前面的常规百万医疗险基本都买不上了。但大家别灰心，现在保险市场很发达，有免健康告知的医疗险可以选，它不问身体情况，只要年龄符合就能买，门槛非常低。这种免健告的医疗险保障很实用，住院、手术、外购药都能报销。以前的免健告医疗险有个小缺点，就是不保严重的既往症，像得过癌症、冠心病，投保后和这些疾病相关的治疗费用是不能报销的。这曾让很多家属头疼，但现在这个问题已经被彻底解决了。新上的众民保2026（臻选版）就非常给力，连续投保第四年起，可以报销这些严重既往症，而且报销比例是逐年上涨的，最高可以报销70%。这意味着如果投保时相伴权益选特定既往症保险金，哪怕之后癌症复发，住院治疗的钱也能报销一部分，非常人性化，给大病家庭减轻了负担。如果大家比较看重保障的稳定性，不想每年担心产品停售，可以选超越保（无忧版），它能保证续保10年，比较稳定，当然价格也会贵一些。总之，得过重疾的爸妈买保险不要死磕常规产品，免健告的医疗险才是最实在的兜底选择，一定要根据预算和需求来定。

如果爸妈查出过癌症，或者有冠心病等其他严重疾病，前面提到的常规百万医疗险基本都买不上了。但大家别灰心，现在保险市场在卷中老年市场，还有免健康告知的医疗险可以选。这类产品不问身体情况，只要年龄符合就能买，住院、手术、外购药的费用都能报销，给身体不好的长辈留了一条出路。以前的免健康告知医疗险有个小缺点，就是不保严重的既往症。像是得过癌症、冠心病的长辈，投保后和这些严重既往症有关的治疗费用是不能报销的。这确实让很多人觉得不痛快，但这也是保险公司控制风险的一种无奈之举。不过现在这个问题已经有了新的解决方案，产品也在不断升级迭代。现在新上的众民保2026（臻选版）就很好地解决了严重既往症不保的痛点。只要连续投保到第四年起，众民保2026（臻选版）就可以报销这些严重既往症的费用了。这对于得过癌症等大病的长辈来说绝对是个好消息，万一以后旧病复发，住院治疗的费用也能报销，不用全部自己掏腰包。更让人惊喜的是，众民保2026（臻选版）对严重既往症的报销比例是逐年上涨的，最高可以报销70%。虽然不是100%全报销，但对于本来就被拒之门外的大病群体来说，能报销七成已经能极大地减轻家庭的经济负担了。这也体现了现在保险公司对带病投保群体越来越友好的趋势。当然，买这类产品也要注意它的稳定性。众民保2026（臻选版）是一年期产品，不保证长期续保。如果比较看重稳定性，想要更踏实的保障，可以选超越保（无忧版），它能保证续保10年，比较稳定，当然价格也会贵一些。总之，得过重疾也有好产品能挑，不用干着急。

爸妈如果查出过癌症，或有其他严重疾病，常规的百万医疗险基本都买不上了。但别灰心，现在有免健康告知的医疗险可以选，比如众民保2026（臻选版），它不问身体情况，年龄符合就能买，住院、手术、外购药都能报。以前的免健告医疗险有一个小缺点，是不保严重的既往症，像是得过癌症、冠心病，投保后和有关的治疗费用都不能报销。现在这个问题也解决了，新上的众民保2026（臻选版）连续投保第四年起，可以报销这些严重既往症。而且众民保2026（臻选版）的报销比例是逐年上涨的，最高可以报销70%。投保时相伴权益选特定既往症保险金，万一肺癌复发，住院治疗的费用也能报销。得了大病超过1.5万免赔额的部分可以100%报销。不过要注意的是，众民保2026（臻选版）是一年期产品，如果比较看重稳定性，可以选超越保（无忧版），它能保证续保10年，比较稳定，当然价格也会贵一些。超越保（无忧版）同样免健康告知，可保重大既往症，重疾可拓展特需医疗。

如果爸妈查出过癌症或者有冠心病等其他严重疾病，常规的百万医疗险基本都买不上了，但大家千万别灰心，现在市面上有免健康告知的医疗险可以选。这种产品最大的好处就是不问身体情况，只要年龄符合就能买，而且住院、手术、外购药的费用都能报销。以前的免健告医疗险有个小缺点，就是不保严重的既往症，比如得过癌症、冠心病，投保后和这些病有关的治疗费用是不能报销的。但现在这个问题也被解决掉了，新出的众民保2026（臻选版）就做得特别好，它规定连续投保第四年起，可以报销这些严重既往症，而且报销比例是逐年往上涨的，最高能报销70%，这对于很多癌症或重病患者家庭来说，才是真正的兜底选择。另外需要特别注意的是，众民保2026属于一年期产品，如果大家比较看重保障的稳定性，我建议可以选择超越保（无忧版），它能保证续保10年，相对更稳定一些，当然价格也会贵一点。毕竟每个人的情况都不一样，确诊的疾病和目前的身体情况都会影响最终的选择。

给得过癌症的爸妈买意外险，确实是个让人头疼的问题，很多产品直接就卡在健康告知上了。不过大家别灰心，市面上依然有能买的产品。给有过重疾史的老人买保险，重点就是找那些没有健康告知或者健康要求极低的产品，避开常规产品的限制。如果是65岁内的爸妈，首选金钟罩3号。这款产品完全没有健康告知，有癌症也能买，直接打破了病史限制。不过它的保障相对会有所妥协，意外门诊只限社保内，住院津贴也免赔5天。但能在不查病史的情况下买上，已经解决了从无到有的问题，日常磕碰摔伤还是能派上用场的。如果家里有多人需要投保，强烈建议看看大护甲7号（家庭版）。它的健康要求非常宽松，只要能正常生活、身体无残疾就行，得过重疾也能买。尊贵版PLUS还能去私立医院和特需部就诊，有陪诊、护工等丰富的增值服务。不过要注意它免赔额每次500元，报销比例只有70%，更适合搭配个人意外险一起买。需要特别提醒的是，大家不要把孝欣保中老年意外险（3号）当成癌症患者的备选。虽然它最高85岁能买且健康告知宽松，但它明确问到了癌症，如果得过癌症是买不了的。它只适合有高血压、糖尿病、心脏疾病等的爸妈。所以给得过癌症的爸妈买，认准金钟罩3号和大护甲7号（家庭版）就行。

能买，路径是无健康告知的医疗险。常规百万医疗险的健康告知对癌症病史基本是一票否决，但市面上存在不问身体情况的产品。免健告产品里续保期最长的是超越保（无忧版）计划一，保证续保10年，得过癌症也能买，这个续保优势在同类产品里非常突出。这里要把一个逻辑讲透：免健告不等于免赔，投保前就有的疾病属于既往症，报销会受限制。以胃癌为例，投保前就有的，第2年最多能报5千。这类产品最大的意义在别处——以后万一得了其他大病，最高能报几百万，把家庭最承受不起的风险口堵住了，既往症那点额度只是兜底，真正的保障主体是新发疾病。意外险同样有宽松选择。平安金钟罩3号意外险，得过癌症也能买，能报销3万的意外门诊和住院医疗费，和医疗险搭配起来，疾病与意外两个方向的风险都有着落。老人腿脚不灵活，摔伤骨折的意外医疗用上的机会不小，这块不能空着。年龄超过70岁，或者预算有限，可以把医疗险换成众民保2026臻选版。有一款产品没有健康告知和年龄限制，综合保障也很好，虽然是1年期产品，但已经续保有几年，稳定性经过了时间验证，高龄老人投保不用担心因为年纪被拦在门外。带病投保的方案相对复杂，下单前务必关注父母的疾病是否在产品的重大既往症清单里，逐项核对清楚再买更稳妥。这一套方案的保障和性价比确实比不过健康体能买的产品，但对身体已经出过问题的老人来说，已经是当下的最优选。

能买，路径是无健康告知的医疗险。常规百万医疗险的健康告知对癌症病史基本是一票否决，但市面上存在不问身体情况的产品。免健告产品里续保期最长的是超越保（无忧版）计划一，保证续保10年，得过癌症也能买，这个续保优势在同类产品里非常突出。这里要把一个逻辑讲透：免健告不等于免赔，投保前就有的疾病属于既往症，报销会受限制。以胃癌为例，投保前就有的，第2年最多能报5千。这类产品最大的意义在别处——以后万一得了其他大病，最高能报几百万，把家庭最承受不起的风险口堵住了，既往症那点额度只是兜底，真正的保障主体是新发疾病。意外险同样有宽松选择。平安金钟罩3号意外险，得过癌症也能买，能报销3万的意外门诊和住院医疗费，和医疗险搭配起来，疾病与意外两个方向的风险都有着落。老人腿脚不灵活，摔伤骨折的意外医疗用上的机会不小，这块不能空着。年龄超过70岁，或者预算有限，可以把医疗险换成众民保2026臻选版。有一款产品没有健康告知和年龄限制，综合保障也很好，虽然是1年期产品，但已经续保有几年，稳定性经过了时间验证，高龄老人投保不用担心因为年纪被拦在门外。带病投保的方案相对复杂，下单前务必关注父母的疾病是否在产品的重大既往症清单里，逐项核对清楚再买更稳妥。这一套方案的保障和性价比确实比不过健康体能买的产品，但对身体已经出过问题的老人来说，已经是当下的最优选。