超级玛丽17号重疾险理赔过重疾后还能豁免保费吗？保单还会提供什么保障？

如果被保险人发生的重疾不是癌症，且身体健康状况符合防癌险的健康告知要求，那么出过重疾险以后是可以再买防癌险的。如果被保险人发生的重疾是癌症，或者不是癌症，但是身体健康状况不符合防癌险的健康告知要求，那么出过重疾险以后是不可以再买防癌险的。简单一点来说，只要被保险人发生的重疾不是癌症，且身体健康状况符合防癌险的健康告知要求，那么即使是获得了重疾险的赔付也是可以向保险公司购买防癌险的，届时如果保险公司询问有没有获得过理赔，或者曾经患有什么疾病，投保人只需要如实告知保险公司就可以了，保险公司是会正常承保的。其实建议大家如果经济条件允许，那么尽量还是在身体健康的时候就把重疾险和防癌险一起买了，毕竟如果患的是癌症以外的重大疾病，那么就可以获得重疾险的赔付，而后续仍然可以继续获得防癌险的保障。如果患的是癌症，那么就可以同时获得重疾险和防癌险的赔付。

不可以。重疾险豁免保费是一项重要的保险条款，它可以为投保人在患有重大疾病时减轻经济负担。然而，很多人对于重疾险豁免保费后是否可以退保费存在疑问。事实上，根据保险合同的约定，重疾险豁免保费后是不可以退保费的。因为重疾险豁免保费是一项特殊的保险条款，它的目的是为了保障投保人在患有重大疾病时能够继续享受保险保障，而不是为了退还保费。

可以的。重疾险是一种长期保险，通常具有保障期限。因此，一旦购买者发生重大疾病并获得理赔，保险合同并不会因此而终止。购买者仍然可以继续享受保险合同中规定的保障期限内的保障。然而，需要注意的是，理赔后购买者的保费可能会发生变化。保险公司在核保时，会根据购买者的健康状况、年龄等因素重新评估风险，并可能调整保费。这是因为购买者已经发生过一次重大疾病，保险公司需要更加谨慎地评估购买者的风险，以确保能够提供适当的保障。

一般来说，重疾险在理赔后会继续生效，但是需要满足一定的条件。1、被保险人在理赔后需要继续支付保险费。理赔后，保险公司会根据被保险人的理赔金额进行相应的调整，但是被保险人仍然需要继续支付保险费。2、被保险人在理赔后需要继续遵守保险合同的约定。比如，保险合同可能规定被保险人在理赔后的一段时间内不能再次购买重疾险，否则将无法获得理赔。最后，被保险人在理赔后需要继续接受保险公司的监督和管理。保险公司可能会要求被保险人进行定期的体检，以确保其健康状况。重疾险理赔后仍然会继续生效，但是需要满足一定的条件。被保险人在购买重疾险时，应该仔细阅读保险合同，了解清楚理赔后的相关规定。总之，重疾险作为一种重要的保险，其理赔时间和条件备受关注。在购买重疾险时，我们应该了解清楚理赔时间的限制和理赔所需材料，以及理赔后的相关规定。只有在充分了解的基础上，我们才能更好地保护自己的健康和财产。

重疾理赔后是否还会理赔身故责任，需要根据具体的保险合同条款来确定。一般来说，如果保险合同中包含身故责任，并且没有明确规定在发生重疾理赔后终止身故责任的理赔，那么在满足理赔条件的情况下，保险公司通常还会对身故责任进行理赔。然而，如果保险合同中明确规定在发生重疾理赔后终止身故责任的理赔，那么保险公司将不会对身故责任进行理赔。此外，如果保险合同中没有包含身故责任，那么自然也就不会对身故责任进行理赔。因此，在购买保险时，建议仔细阅读保险合同条款，了解保险责任的涵盖范围以及理赔的具体条件，以便更好地了解自己的保障权益。如有疑问，建议咨询专业的保险顾问或律师。

这是一个非常现实的问题，也是在给孩子买重疾险时必须考虑的重要因素。答案是：孩子一旦理赔过重疾，往后大半辈子几乎再难买到重疾险了。为什么这么说呢？因为重疾险的健康告知非常严格，孩子如果曾经理赔过重大疾病，如白血病、脑瘤等，在申请新的重疾险时健康告知几乎不可能通过。保险公司不是慈善机构，已经发生过重大疾病的患者，复发的风险更高，自然不会轻易承保。所以在给孩子买重疾险时，一定要考虑这个风险。理想的选择是购买包含"重疾多次赔"或者"重疾终身多次赔"的产品。这样即使孩子理赔过一次重疾，未来再患其他重疾时还能继续获得保障。比如前面的买法2和买法3，都包含了重疾多次赔的保障。买法2每年2700多，终身保额30万加上60岁前额外赔，重疾和癌症都能多次赔；买法3则是终身加定期的组合，终身部分也有重疾多次赔。这样即使赔过一次重疾，孩子的未来保障也不会清零。相关阅读·一年2000多给娃买了130万重疾险

很多家长被“没病返钱”的噱头吸引，殊不知这背后藏着极大的隐患。返还型重疾险的返还前提是没出险，一旦孩子中途理赔过重疾，合同直接终止，返还责任也随之彻底终止。你前期为了这个返还权益多交的保费，等于直接打了水漂，根本拿不回来一分钱。大家必须看清保费溢价的真相。同等50万保额的前提下，返还型重疾的保费通常是纯保障型的2-3倍，一年可能多花几千，十几年累积下来就是几万差价。就算平平安安等到返还，算上通胀，实际年化收益大多只有1%-2%，还不如把多交的保费自己存定期理财，完全是花高价买了个心理安慰。更让人揪心的是保额缩水的风险。不少预算有限的家庭为了能买上返还型产品，硬生生把保额降到10万、20万。看似拿到了返本权益，真到孩子罹患重疾需要用钱时，这点保额根本不顶用，几十万的医疗费缺口根本填不上，完全是本末倒置的做法。我的经验是，与其把钱砸在花里胡哨的返还功能上，不如直接选纯保障型少儿重疾险。以0岁宝宝50万保额为例，选保30年的版本，每年保费只要六七百元；如果想一步到位保终身，基础责任每年也仅需两千多到三千多元，性价比远高于返还型产品。建议大家一定要把预算花在刀刃上，把大头费用花在大病能赔够这件事上。买保险的核心是为了抵御未知的风险，而不是为了那点微不足道的收益，把钱花在大病能赔够这件事上，比到期返本实在得多，这才是真正对孩子负责的做法。